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警惕!非法集资四部曲

2018年02月10日 09:40:07
来源: 巫山网

    

    非法集资者要达到目的必须变着法儿诱骗群众上当,但不管它怎么变,不外乎编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗等手段。通过分析典型的非法集资案件发现,一般会有这样的“四部曲”:画饼-造势-吸金-跑路。

    一、画饼

    集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”项目,以“新技术”“新革命”“新增长点”为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图把投资者的胃口“吊”起来,让其产生“不要错过”“机不可失”的错觉。集资者一般会把“饼”画得大大的尽可能吸引投资者眼球。

    二、造势

    利用一切资源把声势做大,集资者通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等等,大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“项目批文”,有的公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影,有的甚至故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大规格之高极具欺骗性。

    三、吸金

    想方设法套取你口袋里的钱。集资者通过返点、分红等给投资者初尝“甜头”,使你相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,投资者不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资数额越滚越大。

    四、跑路

    非法集资或因原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或因项目与集资规模严重不符导致破产清算,或因经营不善致使资金链断裂,基本逃脱不了犯罪嫌疑人受到法律严惩、集资群众遭受惨重经济损失甚至血本无归的结局。

    真实案例:E租宝案

    2014年6月至2015年12月间,安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定,组织、利用其控制的多家公司,在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目,以承诺还本付息为诱饵,通过媒体等途径向社会公开宣传,非法吸收公众资金累计762亿余元,扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。e租宝宣称:“1元起投,随时赎回,高收益低风险。”并承诺保本保息、灵活支取,并以高息(9%—14%)吸引投资者。但实际上,e租宝平台上所列的融资项目大多为虚构,一开始就是空手套白狼的把戏。至案发,集资款未兑付380亿余元。

    从金额来看,e租宝案是迄今为止的国内非法集资第一大案。涉案金额598亿,涉及全国投资人约90万名。

    2016年12月15日,北京检方对“e租宝”案提起公诉。

[责任编辑: 鲁勇]
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