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简单三步 教你识破非法集资骗术

2018年02月10日 09:31:24
来源: 巫山网

    绝大多数非法集资案件的犯罪手段并不高明,不法分子大多利用了群众急于在投资理财中博取高收益的心理,进而通过编造一些精彩“故事”,诱骗不明真相的群众掉入陷阱。只要市民能提高警惕,审慎投资,就能识破绝大多数的骗术。

    【看一看】投资前先登录“国家企业信用信息公示系统”,查看公司资质、注册登记的经营范围、相关部门的批文、股东实力等;查看是否有从事金融业务活动的资格;不要轻易相信对方宣传的各种投资项目。对明显超出经营范围,频繁变换公司名称、地址、投资项目,所述项目子虚乌有或张冠李戴、故意夸张粉饰的公司所提供的理财产品一定要慎之又慎。

    【想一想】投资前必须认真思考集资者宣传的内容是否符合逻辑、合不合常理,不要轻易被假象所迷惑。许诺超高收益率,以个人账户或现金收取资金,现场交本金即付部分提成或利息,在人群流动或聚集区域摆摊设点派发广告招揽资金,在宣传单上印领导照片、讲话、会议文件等来证明所推销的项目受政府支持,怂恿群众将房产抵押获取银行贷款后投资所谓“项目”“理财产品”,招揽群众到宾馆、写字楼参加“投资推介会”,群发短信介绍理财等一般都是居心叵测的不法分子的欺骗伎俩。

    【问一问】投资之前如果能咨询专业人士最好,投资切忌冲动,不计后果的倾全家之财力一掷千金的投资很多时候都造成了妻离子散、家破人亡的惨剧。我们在日常接待群众信访的时候发现,多数被骗群众是60岁以上的老年人(这也是非法集资发起人和协助人的第一目标人群),很多老年群众往往是瞒着子女将所有的养老钱、甚至卖掉唯一住房购买了所谓的理财产品,等到非法集资公司倒闭跑路的时候才如梦方醒。建议老年投资者做出大额投资决策前一定要征求家人或子女的意见。

    真实案例伊川籍担保老板跑路案

    2013年—2015年期间,河南伊川人的担保公司在全国遍地开花,一些伊川人甚至进行“连锁化”经营。“撂下锄头就去当老总”,在河南伊川县开设担保公司成为了当地一些人快速致富的“坦途”。 其非法集资的套路异常简单粗暴:开设担保公司、虚构融资项目、以赠送豆油面粉等小恩小惠揽客、承诺高额利息、街头巷尾宣传、募集资金到手后跑路……

    2013年底,乌鲁木齐警方在前往河南郑州就一起挪用资金案件调查取证时,意外发现伊川籍担保老板“连锁化”经营的身影——团伙作案,在全国各地成立投资担保公司,高息揽储。通过近半年的调查,2014年7月,67家投资担保公司被乌鲁木齐警方查处,其涉嫌非法集资,涉案金额高达4.53亿元,113人被刑事拘留。

    2014年下半年开始,各地警方纷纷立案侦查,一场担保公司跑路潮在全国各地上演。 2015年初,有河南当地媒体报道称,当时因开设担保公司被抓起来涉嫌犯罪的和伊川有交集的人达800多人,另有上千人被网上追逃。

    高息揽储、敛财跑路,河南伊川籍担保老板肆虐的重灾区包括重庆、四川、新疆、甘肃、湖南、辽宁等地。

[责任编辑: 鲁勇]
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